深圳“深房理”调查通报涉及的一系列法律问题解读和购房风险提示

2021年8月8日 68点热度 0人点赞 0条评论

近日,备受关注的“深房理”案件调查处理工作已经取得阶段性进展。 媒体从“深房理”案件联合调查处理工作组了解到,经初步查实,“深房理”涉嫌房产众筹和代持、违规套取信贷资金进入房地产市场、虚假广告宣传、隐瞒收入偷逃税款、伪造国家机关公文、非法集资等多项违法违规问题。除此之外,还有部分中介涉嫌为“深房理”违法炒房提供便利。目前,有关责任单位和人员已被依法依规启动问责和处罚,2名犯罪嫌疑人被逮捕,3名犯罪嫌疑人被刑事拘留。

目前案件仍在进一步调查处理中。此次严厉打击各类投机炒房行为及以炒房为目的的变相非法集资行为,将一查到底,为了净化市场环境和维护房地产市场秩序和金融管理秩序。

2021年4月初,网民公开举报“深房理”违法违规炒房,引发社会广泛关注。深圳市住房和建设局、市公安局、市市场监督管理局、市地方金融监管局、市互联网信息办公室、人民银行深圳市中心支行和深圳银保监局等七部门立即成立联合调查处理工作组,迅速对举报反映的“深房理”问题进行全面调查,严肃处理。
“深房理”在新浪微博上认证为“房产专家”,其微博账号关注量达146万人,会员逾3000人。“深房理”公开宣扬“上班无用论”“人人皆可买房,直到财务自由”等吸引吸纳会员,向会员承诺房产升值收益,重点炒作我市部分热点楼盘。“深房理”违背公序良俗,教唆会员以“假结婚”的方式规避购房政策;以资金互助的名义,向不特定对象募集资金,并承诺保底,涉嫌非法集资。此外,还存在涉嫌骗取信贷资金、虚假广告宣传等多项违法违规行为。其中所涉及的法律问题如下:

一、涉及商品房买卖合同无效和贷款合同解除的问题

“深房理”违背公序良俗,教唆会员以“假结婚”的方式规避购房政策,根据《民法典》合同编的规定,会员在此方式之下所签订的商品房买卖合同属于无效合同,开发商应将购房款返还给买家,而买家也应该将房屋返还给开发商,由于买家购买房屋的合同目的无法实现,因此可以直接解除银行之间所签订的贷款合同。

二、涉及集资诈骗犯罪的问题

而且本身并无相关金融机构资质,以非法占有为目的,通过资金互助的名义,向不特定对象募集资金,并承诺保底,涉嫌非法集资,根据刑法相关规定,构成集资诈骗罪,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。一般来说集资诈骗的财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

三、涉及的贷款诈骗罪和骗取贷款罪的问题

此外,还存在涉嫌骗取信贷资金行为,“深房理”相关人员涉嫌伪造国家机关公文、提供虚假资料套取贷款,以多次转账、化整为零、提现等方式规避资金流向监控等扰乱金融市场秩序的行为,共涉及住房按揭贷款、经营贷和消费贷等不同类别,问题贷款金额合计10.64亿元,其中,涉及经营贷3.80亿元,如有以非法占有为目的,很可能构成贷款诈骗罪,数额属于特别巨大即20万元以上或者有其他特别严重情节的,可能处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

如果没有非法占有为目的,则构成骗取贷款罪,给银行或者其他金融机构造成特别重大损失可能处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

四、虚假宣传的问题

深房理”在新浪微博和微信公众号等,发布虚假广告、虚构买房案例,以不实宣传吸引会员,违反了《中华人民共和国广告法》的相关规定,严重违背中央“房住不炒”精神 ,且造成极其严重的社会影响,深圳市场监管局依法对其处以200万元罚款的顶格处罚,目前该项行政处罚已执行完毕。

因此购房者要加强防范意识,对于通过不合法手段买房的属于违法行为,所谓的参与众筹买房、代持买房更是充满了风险,宣传“保本高收益”很可能是房地产领域非法集资活动,应当保持十分的警惕。#深圳七部门联合调查“深房理”通报##七部门联合调查深房理通报##七部门联合调查深房理取得阶段性进展##“深房理”当事人回应调查通报##10亿贷款被深房理套走#

如有法律疑问,可私信关注@一个实诚负责的吴律师

星空灿烂520:套路诈骗太多太多了

未来视今天:我有个疑问,如果他把从银行贷出来的钱都还了,银行没有损伤,骗取贷款罪还成立吗?

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一个实诚负责的吴律师

这个人很懒,什么都没留下